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遇巨額贖回 多只公募基金年內收益翻倍

時間:2019/10/6 2:02:48 來源:金評媒 責編:采編 閱讀量:756

??【摘要】業內分析人士提醒投資者,選投績優基金時還需注意此類情況的發生,不要被其干擾。

遇巨額贖回 多只公募基金年內收益翻倍 - 財知道

距離今年三季度結束僅剩最后2個交易日,在相關板塊行情利好助推下,諸多分級B基金年內收益率已超100%。分級基金B份額由于自帶杠桿屬性,業績大漲并不意外,但北京商報記者注意到,年內卻有少數債券型基金和混合型基金的凈值增長率也超過了100%。究其原因,多是遭遇巨額贖回而產生單日凈值暴漲。業內分析人士提醒投資者,選投績優基金時還需注意此類情況的發生,不要被其干擾。

公開數據顯示,9月24日,泰達宏利溢利債券A凈值大漲128.71%,單位凈值也由前一交易日的1.0477元躍升至2.3962元。但從之前該基金的單日凈值變動幅度來看,多在1%左右。截至9月23日,泰達宏利溢利債券A今年以來的收益率仍為5.14%,而截至9月24日,這一數據就變為了140.47%。

對于基金凈值暴漲的原因,北京商報記者以投資者的身份撥打泰達宏利基金的官網客服電話,相關人員解釋稱,是由于出現基金份額持有人持有時間不足7天即贖回,產生的懲罰性的贖回費全部計入基金資產所導致的,并不屬于正常的凈值漲幅。

根據該基金招募說明書中對于贖回費率的規定顯示,連續持有期限1日-6日的,贖回費率為1.5%。持有期限在7日(含)至365日,贖回費率為0.1%。另外,招募說明書還規定,對持續持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費,并將贖回費全額計入基金資產。對持續持有期不少于7日的投資者收取的贖回費,其中不低于25%的部分歸入基金財產,其余部分用于支付登記費等相關手續費。

事實上,除了泰達宏利溢利債券A以外,今年以來,還有東方臻寶純債A、中金瑞祥靈活配置混合A、農銀匯理主題消費混合和富榮價值精選靈活配置混合4只基金也出現了基金凈值單日暴漲的情況。而截至9月25日,上述5只產品中,年內最高漲幅已達到273.04%。

相較之下,年內凈值漲幅最大的分級B基金——招商中證白酒指數分級B則為211.69%。同期,未出現過單日凈值暴增的非分級產品中,凈值最高的則為廣發雙擎升級混合,年內凈值增長率約為86.77%,尚未翻倍。

除巨額贖回外,北京一家基金公司內部人士指出,基金的估值方式也會對基金的凈值造成影響。按照相關規定,開放式基金每天需要公布凈值數據,一般只會精確到小數點的后4位。但是,基金真實的單位凈值,小數點后的數字往往不止4位,因此要用到四舍五入。而投資者在贖回基金時,是按照贖回申請確認當天的凈值來計算基金贖回的價格,所以會與真實價格有少許偏差。如果只是普通投資者的小額申購贖回,對于凈值并不會產生較大影響。但如果贖回的金額和比例過大,基金凈值也會隨之出現大幅波動。

那這種可能出現凈值暴漲的基金是否值得投資者布局呢?滬上一位第三方機構人士直言,巨額贖回導致的單日凈值飆升或許的確能實現普通產品多年來無法實現的收益,但其中暗含的風險也同樣較大。首先,如果巨額贖回方持有份額的時間較長,達到沒有贖回費的標準,則凈值暴漲的情況將不復存在。而由于基金的估值方式,同樣也存在凈值暴跌的可能。其次,部分產品巨額贖回后規模低于5000萬元,則可能面臨清盤的風險。若清盤時基金的業績不佳,則賬面上的浮虧也將變成實際的虧損。另外,基金出現這種情況可遇不可求,建議投資者從與自身風險偏好匹配、產品過往業績、基金投研策略等多個角度進行基金產品的合理選擇。

來源: 北京商報

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